Vermögensplanung
Wir ordnen Vermögen, Verbindlichkeiten und Ziele in einem strukturierten Finanzplan — als belastbare Grundlage für jede weitere Entscheidung.
Mehr erfahrenUnabhängige Honorarberatung
Vermögen, klar gedacht — Beratung ohne Provision.
Baloise Life ist ein Hamburger Studio für Finanz- und Vermögensberatung. Wir arbeiten ausschließlich auf Honorarbasis: transparent, dokumentiert und frei von Produktinteressen.
01 / Leistungen
Drei Felder, ein Grundsatz: Klarheit vor Komplexität.
Wir strukturieren Ihre finanzielle Situation entlang klarer editorialer Prinzipien — nachvollziehbar, dokumentiert und unabhängig von Produktanbietern.
Ruhestandsplanung
Eine ruhige, langfristige Perspektive auf Altersvorsorge und Entnahme — modelliert, geprüft und regelmäßig fortgeschrieben.
Mehr erfahrenAnlagestruktur
Wir entwickeln eine kostenbewusste, breit gestreute Anlagestruktur, die zu Ihrer Risikotragfähigkeit passt — ohne Produktprovision.
Mehr erfahren
Das Prinzip
Wir werden von Ihnen bezahlt — nicht von Produktanbietern.
Klassische Beratung verdient an Abschlüssen. Unser Modell nicht. Wir stellen ausschließlich unsere Arbeitszeit in Rechnung. So bleibt jede Empfehlung frei von wirtschaftlichem Eigeninteresse an einem bestimmten Produkt.
- Feste Honorare, vorab schriftlich vereinbart.
- Keine Provisionen, keine versteckten Zuwendungen.
- Jede Empfehlung wird schriftlich dokumentiert.
02 / Ablauf
Vier Schritte zu einer belastbaren Struktur.
Jedes Mandat folgt demselben ruhigen, überprüfbaren Ablauf — vom ersten Gespräch bis zur laufenden Fortschreibung.
1
Erstgespräch
Kostenfreies Kennenlernen, 30 Minuten. Wir klären Anliegen, Erwartungen und ob wir zueinander passen.
2
Bestandsaufnahme
Wir erfassen Vermögen, Verträge und Ziele und ordnen sie in ein übersichtliches Gesamtbild.
3
Analyse & Plan
Sie erhalten einen dokumentierten Finanzplan mit klaren, priorisierten Handlungsschritten.
4
Fortschreibung
Auf Wunsch begleiten wir die Umsetzung und aktualisieren den Plan im vereinbarten Rhythmus.
2011Studio gegründet
0 €Provision je Mandat
30 MinErstgespräch kostenfrei
14 TWiderrufsfrist
03 / Honorar
Preise, die man vor dem ersten Termin kennt.
Kein Kleingedrucktes: Sie sehen die Honorare, bevor Sie sich entscheiden. Die vollständige Übersicht finden Sie auf der Honorarseite.
Basis
Finanz-Check
Ein kompakter Überblick über Ihre Situation in einem Termin.
490 € / einmalig
inkl. USt. · ca. 3 Stunden
- Strukturierte Bestandsaufnahme
- Schriftliche Kurzeinschätzung
- Priorisierte Empfehlungen
Empfohlen
Finanzplan
Der vollständige, dokumentierte Plan für Ihre Ziele.
1.900 € / einmalig
inkl. USt. · Festpreis
- Vollständige Analyse aller Felder
- Schriftlicher Finanzplan
- Zwei Besprechungstermine
Laufend
Mandat
Kontinuierliche Begleitung mit fester Fortschreibung.
140 € / Stunde
inkl. USt. · nach Aufwand
- Jährliche Aktualisierung
- Begleitung der Umsetzung
- Transparente Zeiterfassung
Alle Preise verstehen sich inklusive gesetzlicher Umsatzsteuer. Vor jedem Mandat erhalten Sie eine schriftliche Honorarvereinbarung. Es entstehen keine weiteren Kosten durch Provisionen oder Zuwendungen Dritter.
Haltung
„Guter Rat lässt sich beziffern. Ein Abschluss sollte nie der Grund für eine Empfehlung sein.“— Leitgedanke des Studios
Bereit für ein ruhiges, klares Erstgespräch?
30 Minuten, kostenfrei und unverbindlich. Wir hören zu, ordnen ein und sagen ehrlich, ob wir helfen können.