Keine Renditeversprechen
Wir prognostizieren keine garantierten Erträge. Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden; darüber klären wir offen auf.
Leistungen
Was wir tun — und wie wir es abrechnen.
Drei klar umrissene Beratungsfelder. Jedes davon steht für sich, viele Mandate verbinden sie. Immer auf Honorarbasis, immer schriftlich dokumentiert.
Feld 01
Vermögensplanung
Wir bringen Ihre finanzielle Situation in eine klare Ordnung: Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Einnahmen, Ausgaben und Ziele werden in einem strukturierten Gesamtbild zusammengeführt.
- Vollständige Bestandsaufnahme aller Positionen
- Liquiditäts- und Rücklagenbetrachtung
- Priorisierte, dokumentierte Handlungsschritte
Feld 02
Ruhestandsplanung
Wie viel wird später benötigt, was ist bereits vorhanden und welche Lücke bleibt? Wir modellieren Ihre Altersvorsorge über verschiedene Szenarien und schreiben sie regelmäßig fort.
- Bedarfs- und Lückenanalyse für den Ruhestand
- Szenarien für Entnahme und Zeitpunkt
- Regelmäßige Fortschreibung im Mandat
Feld 03
Anlagestruktur
Wir entwickeln eine kostenbewusste, breit gestreute Struktur, die zu Ihrer Risikotragfähigkeit und Ihrem Zeithorizont passt — konzeptionell und unabhängig von einzelnen Produktanbietern.
- Ermittlung von Risikotragfähigkeit und Horizont
- Kostenbewusste, breit gestreute Struktur
- Keine Produktprovision, keine Zuwendungen Dritter
Grenzen
Was wir bewusst nicht tun.
Klarheit heißt auch, Grenzen zu benennen. So wissen Sie vorab genau, was Sie von uns erwarten dürfen — und was nicht.
Kein Produktvertrieb
Wir vermitteln keine Produkte gegen Provision. Unsere Vergütung besteht ausschließlich aus dem vereinbarten Honorar.
Keine Steuer- oder Rechtsberatung
Für abschließende steuerliche oder rechtliche Fragen arbeiten wir mit Ihren Fachberatern zusammen, ersetzen diese aber nicht.
Welches Feld passt zu Ihrer Frage?
Im kostenfreien Erstgespräch ordnen wir Ihr Anliegen ein und schlagen einen passenden Rahmen vor.