Rechtliches
Allgemeine Geschäftsbedingungen
Bedingungen für die Erbringung von Beratungsleistungen durch Baloise Life.
Stand: Januar 2026
1. Geltungsbereich
Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) gelten für alle Beratungsleistungen, die Baloise Life, Ludwig-Erhard-Straße 22, 20459 Hamburg („wir“), gegenüber Auftraggebern („Sie“) erbringt. Abweichende Bedingungen gelten nur, wenn wir ihnen schriftlich zustimmen.
2. Gegenstand der Leistung
Wir erbringen unabhängige Finanz- und Vermögensberatung auf Honorarbasis. Die konkrete Leistung ergibt sich aus der jeweiligen Honorarvereinbarung. Wir schulden eine sorgfältige Beratung, nicht jedoch einen bestimmten wirtschaftlichen Erfolg. Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden; frühere Entwicklungen sind kein verlässlicher Hinweis auf künftige Ergebnisse.
3. Zustandekommen des Vertrags
Ein Vertrag kommt durch die beiderseitige Unterzeichnung einer Honorarvereinbarung oder durch Ihre Bestätigung eines von uns unterbreiteten Angebots zustande. Das 30-minütige Erstgespräch ist unverbindlich und kostenfrei.
4. Honorar und Zahlung
Es gelten die in der Honorarvereinbarung genannten Preise. Alle Preise verstehen sich inklusive der gesetzlichen Umsatzsteuer. Wir erhalten keine Provisionen oder Zuwendungen von Produktanbietern. Rechnungen sind innerhalb von 14 Tagen nach Zugang ohne Abzug fällig.
5. Mitwirkung
Eine belastbare Beratung setzt vollständige und zutreffende Angaben voraus. Sie stellen uns die hierfür erforderlichen Unterlagen und Informationen rechtzeitig zur Verfügung. Für Nachteile aus unvollständigen oder unzutreffenden Angaben übernehmen wir keine Haftung.
6. Laufzeit und Kündigung
Einmalige Leistungen enden mit ihrer Erbringung. Laufende Mandate können von beiden Seiten zum Monatsende gekündigt werden. Das gesetzliche Widerrufsrecht für Verbraucher bleibt unberührt (siehe Widerruf & Erstattung).
7. Haftung
Wir haften unbeschränkt für Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit sowie für Schäden aus der Verletzung des Lebens, des Körpers oder der Gesundheit. Bei einfacher Fahrlässigkeit haften wir nur für die Verletzung wesentlicher Vertragspflichten und begrenzt auf den vertragstypischen, vorhersehbaren Schaden.
8. Vertraulichkeit
Wir behandeln alle im Rahmen des Mandats bekannt gewordenen Informationen vertraulich und geben sie nicht ohne Ihre Zustimmung an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Verpflichtung besteht.
9. Schlussbestimmungen
Es gilt das Recht der Bundesrepublik Deutschland. Sollten einzelne Bestimmungen unwirksam sein, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt. Änderungen dieser AGB bedürfen der Textform.